Opções Trading In Ira

Informações legais importantes sobre o e-mail que você enviará. Ao usar este serviço, você concorda em inserir seu endereço de e-mail real e apenas enviá-lo para pessoas que você conhece. É uma violação da lei em algumas jurisdições se identificar falsamente em um e-mail. Todas as informações fornecidas serão utilizadas pela Fidelity exclusivamente para enviar o e-mail em seu nome. A linha de assunto do e-mail que você enviará será Fidelity: seu e-mail foi enviado. Fundos mútuos e investimentos em fundos mútuos - Fidelity Investments Ao clicar em um link, será aberta uma nova janela. Como adicionar opções de negociação para a sua conta Há muito a aprender quando se trata de opções de negociação, mas temos as ferramentas para ajudar a lhe dar a confiança para montar uma estratégia. Quando você está pronto para começar, você pode adicionar opções de negociação às suas contas. Opções de exibição em Roth IRAs (SCHW) Roth contas de aposentadoria individuais (IRAs) tornaram-se extremamente populares nos últimos anos. Ao pagar impostos sobre contribuições agora, os investidores podem evitar pagar impostos sobre os ganhos de capital no futuro, quando os impostos provavelmente serão maiores. Roth IRAs ainda deve seguir muitas das mesmas regras que os IRAs tradicionais, no entanto, incluindo restrições sobre retiradas e limitações sobre tipos de valores mobiliários e estratégias de negociação. Neste artigo, considere o uso de opções em Roth IRAs e algumas considerações importantes para os investidores terem em mente. Por que usar as opções A primeira pergunta que os investidores podem estar se perguntando é por que alguém quer usar opções em uma conta de aposentadoria Ao contrário dos estoques, as opções podem perder seu valor inteiro se o preço da ação subjacente não atingir o preço de exercício. Essas dinâmicas os tornam significativamente mais arriscados do que ações tradicionais, títulos ou fundos que normalmente aparecem nas contas de aposentadoria do Roth IRA. (Para mais informações, consulte: Noções básicas sobre opções: Introdução.) Embora seja verdade que as opções podem ser um investimento arriscado, existem muitos casos em que podem ser apropriados para uma conta de aposentadoria. As opções de compra podem ser usadas para proteger uma posição de estoque longo contra riscos de curto prazo, bloqueando o direito de vender a um preço determinado, enquanto as estratégias de opções de chamadas cobertas podem ser usadas para gerar renda se um investidor não se importar em vender suas ações. Por exemplo, suponha que um investidor de aposentadoria detém uma carteira comprada composta por fundos de índice de baixo padrão Ampères 500 de baixo custo. O investidor pode acreditar que a economia é devido a uma correção, mas pode ser hesitante em vender tudo e entrar em dinheiro. Uma melhor alternativa poderia ser proteger a exposição SampP 500 com opções de colocação, que lhe proporcionam um preço garantido durante um determinado período de tempo. (Para mais informações, veja: Volatilidade das opções: Introdução.) Restrições Roth Muitas das estratégias mais arriscadas associadas às opções não são permitidas nos IRA de Roth. Afinal, as contas de aposentadoria destinam-se a ajudar os indivíduos a poupar para a aposentadoria em vez de se tornar um abrigo fiscal para especulações de risco. Os investidores devem estar cientes dessas restrições, a fim de evitar qualquer problema que possa ter conseqüências potencialmente onerosas. O Serviço de Receita Federal (IRS) da Publicação 590 contém várias dessas transações proibidas para Roth IRAs. O mais importante deles indica que fundos ou ativos em um Roth IRA não podem ser usados ​​como garantia de um empréstimo. Uma vez que usa fundos de conta ou ativos como garantia por definição, a negociação de margem geralmente não é permitida em Roth IRAs, a fim de cumprir as regras fiscais do IRS e evitar penalidades. (Para mais, consulte: Roth IRAs: Investing and Trading Dos e Donts.) Roth IRAs também tem limites de contribuição que podem impedir o depósito de fundos para compensar uma chamada de margem. Que coloca restrições adicionais sobre o uso da margem nessas contas de aposentadoria. Esses limites de contribuição mudam a cada ano. Os limites para 2015 são 5,500 ou 6,500 para aqueles com 50 anos ou mais. Estes não se aplicam a contribuições de rollover ou reembolsos de reservistas qualificados. Interpretando as Regras. Estas regras do IRS implicam que muitas estratégias diferentes estão fora dos limites. Por exemplo, ligue os spreads frontais, o calendário VIX se espalha. E combos curtos não são negociações elegíveis em Roth IRAs porque todos envolvem o uso da margem. Os investidores de aposentadoria seriam sábios para evitar essas estratégias, mesmo que fossem permitidos, em qualquer caso, uma vez que estão claramente orientados para a especulação em vez de salvar. (Para mais, veja: Riscos comuns que podem arruinar sua aposentadoria.) Os corretores diferentes têm regulamentos diferentes quando se trata de quais operações de opções são permitidas em um Roth IRA. A Fidelity Investments permite a negociação de spreads verticais nas contas Roth IRA, enquanto a Charles Schwab Corp. (SCHW) não. Os corretores que permitem algumas dessas estratégias têm contas de margem restritas, pelo que alguns negócios que tradicionalmente requerem margem são permitidos em uma base muito limitada. O uso dessas estratégias também depende de aprovações separadas para certos tipos de negociação de opções, dependendo da sua complexidade, o que significa que algumas estratégias podem ser fora de limites para um investidor independentemente. Muitas dessas aplicações exigem que os comerciantes tenham conhecimento e experiência como pré-requisito para as opções de negociação, a fim de reduzir a probabilidade de uma tomada de risco excessiva. (Para mais, consulte: Como os riscos de investimento diferem entre opções e futuros) A linha inferior, enquanto Roth IRAs geralmente não são projetados para negociação ativa. Investidores experientes podem usar opções de ações para proteger carteiras contra perda ou gerar renda extra. Essas estratégias podem ajudar a melhorar os retornos ajustados ao risco de longo prazo. Enquanto reduz o churn da carteira. No final, a maioria dos investidores deve evitar o uso de opções nas contas de aposentadoria do Roth IRA, com exceção de investidores experientes que buscam proteger riscos. As opções raramente devem ser usadas como uma ferramenta especulativa nessas contas, a fim de evitar potenciais problemas com as regras do IRS e assumir riscos excessivos para os fundos previstos para financiar a aposentadoria. (Para mais, consulte: Os investimentos mais comuns do Roth IRA.) Regras simples para usar opções em um IRA 5 de outubro de 2012 2:11 PM Usar opções pode ser uma ótima maneira de maximizar os retornos em sua conta de aposentadoria individual (IRA) . No entanto, se usado de forma incorreta, opções comerciais podem perder dinheiro mais rapidamente do que outra crise econômica. Com isso em mente, os investidores devem operar com algumas regras simples para garantir que você esteja usando as opções com segurança e todo o seu potencial. Em primeiro lugar, em nenhuma circunstância, as chamadas (ou colocações) fora do dinheiro devem ser compradas em um IRA. A realidade é que a grande maioria das opções out-of-the-money acabam expirando sem valor. Essas opções são usadas principalmente para fins de especulação, ou para cobertura de posições longas ou curtas. Por exemplo, digamos que compre 500 ações de uma empresa que tem uma chance muito real de ir para zero, por exemplo, o First Solar (NASDAQ: FSLR). É uma das minhas empresas favoritas, mas sair do mercado é certamente plausível, dada a instabilidade do setor. Eu poderia então comprar cinco pedaços muito fora do dinheiro para me proteger se o estoque perder rapidamente o valor. Embora esse tipo de estratégia definitivamente tenha seu lugar no mundo do investimento, especulações como essa não têm lugar na sua conta de aposentadoria. Em segundo lugar, comprar chamadas é aceitável se usado corretamente como uma estratégia de substituição de estoque. O que quero dizer com isso é que, em vez de comprar um estoque caro como a Apple (NASDAQ: AAPL), um investidor poderia optar por esticar seu dinheiro comprando uma chamada profunda no dinheiro. Por exemplo, se eu comprasse 100 partes da Apple às quintas-feiras (1042012), isso me custaria 66.680. Em vez disso, eu poderia optar por comprar uma chamada de janeiro de 2015 400, que atualmente está negociando por cerca de 292.00, para um investimento total de 29.200. Mesmo os analistas mais baixos concordam que a Apple não vai chegar a qualquer lugar perto de 400 em breve, de forma tão eficaz, essa estratégia permite que você se beneficie de qualquer vantagem de 100 ações da Apple entre agora e 2015, por apenas 43,8 do custo de compra do estoque De forma definitiva. Se a Apple vale 850 no vencimento, por exemplo, as 100 ações do estoque valerão 85 mil, o que seria um ganho de 27,5. A opção de chamada valeria 45 mil, o que é um ganho de 54,1. Assim, uma estratégia de substituição de ações pode ser uma ferramenta eficaz para investimentos de longo prazo. No entanto, é importante observar alguns pontos. Em primeiro lugar, certifique-se de comprar uma opção que esteja bem no dinheiro, até o ponto em que quase não há chance de o estoque ser tão baixo novamente. Além disso, uma desvantagem dessa estratégia é que, como detentora de opções, você não tem direito a nenhum dividendo. Isso é bom para um estoque como a Apple, que paga apenas um dividendo de 1,58 ou o Google (NASDAQ: GOOG), que não paga um dividendo. Não seria apropriado substituir um estoque de alta remuneração em seu portfólio, como ATampT (NYSE: T) ou Verizon (NYSE: VZ), que pagam em excesso de 5. Finalmente, use chamadas cobertas com cautela. Eu sou muito inflexível sobre o valor do uso de chamadas cobertas e vendas colocadas no seu IRA. No entanto, existem algumas regras a serem seguidas para usá-las adequadamente. Apenas vender coloca estoques que você não se importaria de possuir se o preço caísse. A venda de lugares pode ser uma ótima maneira de entrar em ações com desconto durante os mergulhos no preço da ação, mas não vende coloca simplesmente porque você acha que o estoque nunca vai cair. E, por último, ao vender chamadas, certifique-se de que o preço de exercício está suficientemente longe do dinheiro, que tem poucas chances de ser chamado, ou se for chamado, isso vale a pena. Muitas vezes, os investidores venderão uma ligação com uma greve acima do preço da ação (ou seja, uma chamada 50 em uma ação de 49.50), porque ele comanda um prémio elevado e parece dinheiro fácil. Não é. Se esse estoque salte até 52, o que quase qualquer estoque poderia fazer em uma boa semana, você só conseguiu manter 50 centavos de cabeça para cima. Se você vende uma chamada de 55 em um estoque de 49.50 e o preço da ação dispara até 58 em uma semana, você ainda ganha mais de 12, ganhando mais do que 12, com o risco de perder vantagem no valor das receitas geradas pelas chamadas. Divulgação: eu sou um longo AAPL. FSLR. T. Eu escrevi este artigo, e ele expressa minhas próprias opiniões. Não estou recebendo compensação por isso (além da Seeking Alpha). Eu não tenho nenhum relacionamento comercial com nenhuma empresa cujo estoque é mencionado neste artigo. Leia o artigo completo